Ta grupa Polaków może dostać nawet 400 zł zwrotu podatku. Trzeba pamiętać o jednej rzeczy
Nasze rozliczenia podatkowe za 2024 rok już można składać w formie papierowej lub przez internet za pośrednictwem systemu e-Deklaracje. Warto jednak poczekać do 15 lutego, bo wtedy będziemy mogli przesłać formularz elektroniczny dzięki usłudze e-PIT. Wypełnią go za nas urzędnicy, więc praktycznie nic nie będziemy robić, tylko kliknąć przycisk "Wyślij".
Chyba że będziemy chcieli zmodyfikować "gotowca" o ulgi podatkowe, a te niekiedy przydadzą się właśnie do uzyskania zwrotu w przypadku pobierania emerytury lub renty (o tym za chwilę).
Dlaczego? Łatwo można przekroczyć próg wysokości świadczenia, poniżej którego przyznawana jest nam nadpłata. Wynosi średnio 2500 zł brutto miesięcznie (ponieważ kwota wolna od podatku to 30 tys. zł dochodu na rok).
Ile emeryt lub rencista może dostać zwrotu podatku? Dużo zależy od wysokości świadczenia
Jeśli otrzymujemy niższe świadczenie, wtedy możemy spodziewać się przelewu z Urzędu Skarbowego. Portal Forsal radzi, by sprawdzić to w rozliczeniu PIT-40A przesyłanym przez ZUS, a także wyliczył przykładowe i orientacyjne kwoty zwrotów w zależości od wysokości emerytury i renty:
- 2 400 zł emerytury, 404 zł zwrotu podatku
- 2 000 zł emerytury, 308 zł zwrotu podatku
- 1 500 zł emerytury, 188 zł zwrotu podatku
- 1 200 zł emerytury, 116 zł zwrotu podatku
- 1 000 zł emerytury, 68 zł zwrotu podatku
Wiele osób może przekroczyć próg upoważniający do zwrotu np. za sprawą trzynastej lub czternastej emerytury, ponieważ też wchodzą w skład rocznych dochodów. Można je zmniejszyć m.in. za sprawą ulg podatkowych.
Tych, z których mogą skorzystać emeryci i renciści jest całkiem sporo np. rehabilitacyjna, termomodernizacyjna, na internet, odsetkowa, od darowizn. Odliczanie tych kosztów może zwiększyć szansę na otrzymanie zwrotu. Warto o tym pamiętać i zawrzeć je w naszej deklaracji podatkowej.